77歳の独立した女性は、3年前に70歳の裕福な男性と交際を始めた。女性はマイホームを所有しており、十分な退職金もあるが、パートナーほど裕福ではない。彼らの健康状態は良好で、お互いに献身的に取り組んでいますが、結婚について同じ意見を共有していないため、経済的な不安が残っています。この男性は自分の財産を息子たちに相続する予定だが、息子たちは二人とも億万長者で、お金を必要としない。息子たちはまた、父親が2度の結婚生活に失敗し、そのうちの1件で経済的に消耗しそうになったことを考慮して、父親が何らかの関係を築くことに反対している。女性は、彼の財産には興味がなかったが、必要に応じて経済的にお互いを気遣い、快適な生活を送りたいと明らかにした。彼女は、遺書に彼女の名前が書かれていないため、もし彼が自分の前を通り過ぎたらどうなるだろうかと疑問に思っている。で 注記 Business Insiderに対し、彼女は何も残らないだろうと語った。女性は、自分の名前で信託基金を設立することや、彼の遺言に自分自身を加えるという話題をどのように提起できるかなどの質問への答えを求めた。

3年の交際は長くない

この女性はパートナーの財産には興味がありませんが、彼が亡くなったときに分けてもらいたいと考えています。父親が以前の恋愛で経済的に損をしているのを見てきたため、父親が再婚することに対する少年たちの懸念も無効にすることはできない。この女性は幸せな関係を築いており、それは社会保障からの収入と生涯貯蓄に加えて、老後においてはかけがえのないものである。 3年間付き合ったパートナーに遺言書に加えてもらうか、彼女の名前で信託基金を設立するよう求めるのは彼女にとって大胆だが、3年間の交際は長くないかもしれないので、彼女が残念な答えを受け取ったとしても不思議ではないそのような規模の要求を行う時が来ました。この問題に近づくと、息子たちがこれらの計画を発見し、父親の財産を厳重に保管するなど、別の結果が生じる可能性があります。いずれにせよ、彼女が尋ねてきた場合は、お互いに役立つよう努めながら、状況について率直に伝えることで、巻き添え被害を与えることなく答えを得ることができます。たとえば、信託基金を設立したり、家や現金同等物などの資産をお互いに残したりすることについて話し合うことができます。

信託基金、特に取消不能信託は、資産を法的請求から保護し、資金が予定どおりに受益者に届くことを保証します。また、信託基金は、子供の大学教育費やメディケアではカバーされない高齢者の長期医療費の支払いなど、資産が意図された目的に確実に使用されるようにします。債権者や個人は遺言書に異議を唱えることができますが、信託内に保管されている資産を請求することはできません。取消不能信託では、信託に資金を提供した場合でも、条件が確定した後に条件を変更することはできません。

70代のデートは財産との別れを意味する必要はない

女性は、裕福なパートナーに会う前にすでに経済的自立を達成していたにもかかわらず、彼女の経済的安定を要求しました。彼女が自立していないとしても、彼には彼女を養う責任はありません。したがって、このような要求は、女性が70歳のパートナーに求めるのと同じ経済的約束を提供する場合にのみ意味を成します。彼女はまず、彼のパートナーの経済的な委任状の計画について尋ね、その役割に彼の息子を指名することができます。いずれにせよ、女性はまた、予算と投資を整理するために信頼できる財務アドバイザーに相談することで、経済的不安に対処する必要があります。裕福なパートナーが結婚したくない、彼女と資産を共有したくないという兆候は、彼がパートナーを経済的にサポートするつもりがないか、彼女をどれだけ大切に思っているかを示すためにお金を手放す必要がないと感じていることを意味している可能性があります。

ビジネス・インサイダーの専門家は、77歳の女性が裕福な男性の裕福なライフスタイルに慣れていた可能性があり、それが、彼女が生活できるだけの十分なお金を持っているにもかかわらず、彼の財産の一部を受け取る権利があると感じている可能性がある理由である可能性があると意見した。 。全体として、この男性は、人や状況が変化するため、結婚によって法的拘束力のある契約を結ぶつもりはなく、それは現役時代にすでに影響を受けていた。女性は、先に進んで彼の財産を求めることができますが、年齢的に水を濁すことを避けて、一緒の時間を楽しむこともできます。